Pourquoi c'est important
La Commission nationale des valeurs mobilières et du marché boursier (НКЦПФР) a approuvé le 19 décembre la liste des signes indiquant une pyramide financière. Ce n'est pas un document réglementaire abstrait — c'est une liste de contrôle pratique qui aide à protéger l'épargne familiale dans un contexte de risques croissants et de nouvelles techniques d'escroquerie.
Cinq signes clés
- Paiement d'entrée — condition obligatoire de participation : apport en argent, en actifs virtuels ou achat d'un produit sans valeur économique réelle.
- Rémunération pour la simple participation — des paiements sont promis non pas pour un travail réel, mais uniquement pour l'apport ou l'invitation de nouveaux participants.
- Source des rémunérations — les fonds destinés aux paiements sont constitués par les contributions d'entrée des nouveaux participants, et non par les bénéfices d'une activité commerciale.
- Absence d'activité réelle — il n'y a pas de vente de biens ou de services générant des revenus destinés aux paiements.
- Dépendance des paiements à l'attraction de nouveaux participants — les montants versés sont directement liés aux contributions de ceux qui ont été recrutés ultérieurement.
"La Commission nationale des valeurs mobilières et du marché boursier (НКЦПФР) appelle les citoyens à faire preuve de prudence, à vérifier les informations concernant les offres d'investissement et à n'utiliser que des sources fiables"
— Service de presse de la Commission nationale des valeurs mobilières et du marché boursier (НКЦПФР)
Mesures pratiques pour l'investisseur
Il n'est pas nécessaire d'être analyste financier pour protéger son épargne. Voici des actions simples :
- Vérifiez si la société figure dans les registres officiels de la Commission nationale des valeurs mobilières et du marché boursier (НКЦПФР) ou dans d'autres registres publics.
- Analysez le modèle de revenus : y a-t-il un produit/service réel ou l'ensemble des gains dépend-il des nouvelles contributions ?
- Recherchez des avis indépendants et des mentions dans des sources crédibles — la presse, des forums professionnels, des communiqués officiels des autorités chargées de l'application de la loi.
- Ne faites pas confiance aux garanties de rendements élevés et stables sans un plan d'affaires et des états financiers vérifiables.
- Consultez un spécialiste ou contactez le régulateur en cas de doute.
Contexte : exemple d'Odessa
En février, à Odessa, les organisateurs d'un système ont été démantelés après avoir escroqué des citoyens pour environ 200 000 $. Un tel cas n'est pas isolé : la Commission nationale des valeurs mobilières et du marché boursier (НКЦПФР) a également préparé une liste élargie de 10 signes d'un projet d'investissement peu fiable, afin de fournir aux citoyens des outils pour vérifier par eux-mêmes.
Conclusion
Rappelez-vous : la protection de l'épargne n'est pas seulement une affaire individuelle. Lorsque les Ukrainiens vérifient l'information et refusent les offres douteuses, nous réduisons ensemble le terrain d'action des escrocs. Les déclarations du régulateur doivent se transformer en connaissances dans chaque foyer — c'est une prévention simple, mais efficace, contre les risques financiers.
