Warum das wichtig ist
Die Nationale Kommission für Wertpapiere und den Börsenmarkt (НКЦПФР) hat am 19. Dezember eine Liste von Merkmalen verabschiedet, die auf ein Finanzpyramidensystem hindeuten. Dies ist kein abstraktes Regulierungspapier — sondern eine praktische Checkliste, die dabei hilft, Familienersparnisse angesichts wachsender Risiken und neuer Betrugsschemata zu schützen.
Fünf Schlüsselmerkmale
- Einstiegszahlung — zwingende Teilnahmebedingung: ein Beitrag in Geld, virtuellen Vermögenswerten oder der Kauf eines Produkts ohne realen wirtschaftlichen Wert.
- Belohnung für die Teilnahme — Zahlungen werden nicht für echte Arbeit versprochen, sondern lediglich für den Beitrag oder das Werben neuer Teilnehmer.
- Quelle der Auszahlungen — Mittel für Zahlungen werden aus den Einstiegsbeiträgen neuer Teilnehmer gebildet, nicht aus Gewinnen eines Geschäfts.
- Fehlende echte Tätigkeit — kein Verkauf von Waren oder Dienstleistungen, die Einnahmen für Auszahlungen generieren würden.
- Abhängigkeit der Auszahlungen von der Rekrutierung neuer Teilnehmer — die Auszahlungsbeträge sind direkt an die Beiträge der später Geworbenen gekoppelt.
"НКЦПФР ruft die Bürgerinnen und Bürger dazu auf, vorsichtig zu sein, Informationen zu Investitionsangeboten zu überprüfen und nur geprüfte Quellen zu nutzen"
— Pressestelle der НКЦПФР
Praktische Schritte für Anleger
Sie müssen kein Finanzanalyst sein, um Ihre Ersparnisse zu schützen. Hier sind einfache Maßnahmen:
- Überprüfen Sie, ob das Unternehmen in den offiziellen Registern der НКЦПФР oder anderen staatlichen Registern eingetragen ist.
- Analysieren Sie das Einkommensmodell: Gibt es ein reales Produkt/Dienstleistung, oder hängt der gesamte Gewinn von neuen Beiträgen ab?
- Suchen Sie nach unabhängigen Bewertungen und Erwähnungen in renommierten Quellen — Presse, Fachforen, offizielle Stellungnahmen der Strafverfolgungsbehörden.
- Vertrauen Sie nicht auf Garantien hoher und stabiler Renditen ohne bestätigten Geschäftsplan und Finanzberichterstattung.
- Konsultieren Sie einen Fachmann oder wenden Sie sich an die Aufsichtsbehörde, wenn Sie Zweifel haben.
Kontext: Beispiel aus Odessa
Im Februar wurden in Odessa die Organisatoren eines Schemas aufgedeckt, die Bürger um etwa 200.000 US-Dollar betrogen haben. Ein solcher Fall ist nicht einzigartig: Die НКЦПФР hat außerdem eine erweiterte Liste mit 10 Merkmalen eines unseriösen Investitionsprojekts vorbereitet, um den Bürgern Werkzeuge für die eigenständige Überprüfung zu geben.
Fazit
Beachten Sie: Der Schutz der Ersparnisse ist nicht nur eine individuelle Angelegenheit. Wenn Ukrainerinnen und Ukrainer Informationen prüfen und zweifelhafte Angebote ablehnen, verkleinern wir gemeinsam den Handlungsspielraum der Betrüger. Die Erklärungen der Aufsichtsbehörde sollten in jeder Familie zu Wissen werden — das ist eine einfache, aber effektive Prävention gegen finanzielle Risiken.
