En bref
La Banque nationale d'Ukraine en décembre 2025 a infligé des amendes à cinq banques pour des violations des règles de surveillance financière et de la législation sur les changes, indique НБУ. Les plus lourdes sanctions ont visé le Міжнародний інвестиційний банк (МІБ) — propriétaire Petro Porochenko — et le Таскомбанк — propriétaire Serhiy Tigipko. Cette décision importe non seulement pour les établissements concernés, mais aussi pour la confiance dans le système dans son ensemble.
Détails des amendes
Des mesures ont été prises à l'encontre du MІB pour une organisation inadéquate du contrôle financier primaire et pour une surveillance insuffisante lors des opérations de change des clients — amendes de 13,52 millions de hryvnias et de 1 million de hryvnias respectivement.
Le Таскомбанк a été sanctionné à hauteur de 10 millions de hryvnias pour une mise en œuvre insuffisante de l'obligation d'appliquer une approche fondée sur les risques et pour un contrôle insuffisant des clients.
Trois autres établissements ont reçu des sanctions moindres : Ощадбанк — 5,5 millions de hryvnias, Мотор-Банк — 3 millions de hryvnias, et la banque «Кліринговий дім» (liée à Yuliya Lyovochkina) — 200 000 hryvnias.
«Une mesure d'influence a été appliquée à la banque sous la forme d'amendes d'un montant de 13,52 millions de hryvnias et de 1 million de hryvnias, respectivement.»
— Banque nationale d'Ukraine
Contexte et pourquoi c'est important
Il ne s'agit pas d'une réaction isolée : en mars 2025 la NBU avait déjà infligé une amende de 20,5 millions de hryvnias au MІB. Des infractions répétées ou systémiques augmentent l'attention du régulateur et posent des questions sur l'efficacité du contrôle interne de la banque.
L'importance est concrète : un contrôle renforcé du suivi financier influence l'accès des banques aux marchés internationaux et aux lignes de crédit, ainsi que la volonté des partenaires étrangers de travailler avec des établissements ukrainiens. Experts et analystes soulignent que le respect des normes de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) est un critère clé pour la coopération internationale — des opérations commerciales aux programmes d'aide financière.
Pour les clients, il n'y a généralement pas de risque direct de perte de dépôts lié à ce type de décision, mais le classement de fiabilité de la banque et sa capacité opérationnelle à long terme peuvent en souffrir.
Ce que cela signifie pour le marché
Le régulateur montre que ses leviers sont utilisés — des amendes à l'attention accrue. Pour les banques, c'est un signal : il faut investir dans la conformité, mettre à jour les procédures et les technologies de surveillance des risques. Comme le dit la communauté financière, l'argent aime le silence, mais ces chiffres valent la peine d'être connus — ils façonnent la confiance des partenaires et le coût du capital.
Conclusion
Les amendes de la NBU sont moins un châtiment qu'un stimulant pour des changements systémiques. La question de savoir si ces décisions se traduiront par une réelle mise à jour des procédures bancaires et une élévation des standards dépend de la rapidité avec laquelle les établissements appliqueront les recommandations du régulateur et de la constance de la surveillance de la NBU quant à l'exécution.
Question à méditer : le marché disposera-t-il de la force et des ressources nécessaires pour transformer la pression réglementaire en un renforcement durable de la confiance ?
