Офис генерального прокурора сообщил о подозрении бывшему председателю правления украинского банка в получении неправомерной выгоды. По данным следствия, должностное лицо превратило внутренний финансовый мониторинг из защитного механизма в платную услугу.
Как работала схема
Согласно материалам дела, банкир договорился с предпринимателем о трех вещах: беспрепятственное открытие счетов, проведение рисковых операций без блокирования и избежание внутреннего финмониторинга. Если бы Госфинмониторинг инициировал проверку — банкир гарантировал «содействие» и на этом уровне.
Цена договора — 0,15% от суммы ежемесячных операций. Это не фиксированная взятка, а процент от оборота: чем больше денег проходит, тем больше получает банкир. Фактически — абонплата за невидимость перед регулятором.
По данным следствия, с июля 2024 года по февраль 2025 года через счета по меньшей мере пяти подконтрольных компаний провели свыше 210 млн грн. Как отметил генеральный прокурор Руслан Кравченко, «за каждой операцией банкир получал свою долю».
Что зафиксировали следователи
Ключевое доказательство в деле — задокументированная переписка между соучастниками. По словам Кравченко, они сверяли суммы, согласовывали переводы, а после каждого платежа предприниматель отправлял подтверждение расчетов. Это не устная договоренность — это задокументированный бухгалтерский учет коррупционной схемы.
«Это не просто нарушение банковских правил. Это сознательное использование банка как инструмента для проведения сомнительных финансовых потоков, которые должны были быть остановлены еще на входе».
Генеральный прокурор Руслан Кравченко
На одной из фотографий, опубликованных следствием, зафиксировано отделение Окси Банка — учреждения, в котором в 2025 году сменился руководитель. Официально прокуратура имя подозреваемого не называет.
Подозрение — не приговор
Сообщение о подозрении является началом уголовного производства, а не его результатом. На момент публикации вопрос о выборе меры пресечения еще решался. Суд будет определять, достаточно ли собранных доказательств для обвинения.
- Период схемы: июль 2024 — февраль 2025 (8 месяцев)
- Объем операций: свыше 210 млн грн
- Количество подставных компаний: по меньшей мере пять
- Ставка вознаграждения: 0,15% от месячного оборота
- Статья: получение неправомерной выгоды
Если следствию удастся доказать, что схема охватывала не только этого предпринимателя, но и других клиентов банка — масштаб дела может существенно возрасти. Вопрос к НБУ: выявил ли регулятор эти операции самостоятельно — или узнал уже после того, как следствие пришло с материалами?
