Представьте отделение почты в маленьком городке на Закарпатье. Обычно туда приносят пенсию бабушки и посылку с "Розетки". Но по данным проверки Нацбанка, с 2022 по 2023 год через сеть таких отделений прошло 11,9 млрд грн наличности — и часть этих операций происходила ночью, когда двери должны были быть заперты.
Это главный вывод материала Экономической правды, которая ознакомилась с результатами проверки НБУ. Регулятор оштрафовал Укрпошту на 17,4 млн грн еще в феврале 2024 года, компания заплатила без возражений. Но детали проверки, которые теперь стали публичными, вызывают больше вопросов, чем закрывает сам штраф.
Наличность, которая путешествовала быстрее людей
Шесть компаний — среди них "Метапей", "Пейбокс", "Глобалмани" — внесли Укрпоште 11,4 млрд грн, значительная часть связана с сетями платежных терминалов EasyPay и City24. По выводам НБУ, эти операции имели признаки, типичные для легализации средств неизвестного происхождения.
Нетипичность подтверждают детали, которые сложились в странную картину: одна человек якобы успевала в день доставить наличность в отделения в разных областях. Из отдельных терминалов несколько раз в день изымали большие суммы. А часть купюр номиналом 500 грн имела последовательные номера — признак, который финмониторинг обычно трактует как сигнал тревоги, а не как совпадение.
Пенсии, которые на самом деле не пенсии
Официальное объяснение Укрпошты во время проверки 2023 года звучало логично: компания привлекала наличность, чтобы обеспечить выплаты пенсий и соцпомощи в регионах, приближенных к боевым действиям. Проблема в том, что НБУ выявил: значительную часть средств принимали не на востоке, а на западе Украины — и затем не использовали для выплат, а вводили на собственные счета Укрпошты в Сбербанке.
По данным Сбербанка, с июля 2022 года объемы наличности, которую Укрпошта сдавала через западные дирекции, выросли впечатляюще: по Закарпатской дирекции — в 64,5 раза, по Львовской — в 15 раз. Это уже не логистика социальных выплат у фронта, а что-то другое.
Скидка, которая стоила 14 миллионов
Стандартная комиссия Укрпошты за приемку наличности составляла 0,2%. Для шести компаний с подозрительными операциями применяли ставки от 0,001% до 0,1% — то есть в два-двести раз меньше стандарта. Всего компания получила 8,7 млн грн комиссии, тогда как по обычной ставке должна была получить 22,8 млн грн. Разница — 14,1 млн грн, которые государственное предприятие фактически подарило клиентам, чьи операции затем вызвали вопросы у регулятора.
Две версии одной истории
Генеральный директор Укрпошты Игорь Смилянский не отрицает факт операций, но отвергает обвинения в содействии отмыванию средств. По его версии, компания просто выполняла функцию инкассатора: принимала наличность от субъектов, которые уже находились под надзором НБУ — в частности терминалов Айбокс Банка, который на тот момент имел лицензию регулятора. Проверять происхождение средств, считает он, должен был в первую очередь банк, а не почта.
Проблема в том, что это объяснение не совпадает с тем, что компания говорила НБУ во время самой проверки — тогда речь шла о социальных выплатах, а не о приемке выручки предприятий. Сниженную комиссию Смилянский объясняет обычной практикой скидок для крупных клиентов. А на замечания о незаконном происхождении средств отвечает просто: ни правоохранители, ни НБУ официально не сообщили компании, что деньги были украдены.
После проверки НБУ Укрпошта прекратила принимать наличную выручку от предприятий — то есть саму практику, которая вызвала вопросы, компания уже закрыла, хотя и без признания проблемы.
Контекст, который сложно игнорировать
Эта история всплывает на фоне затяжного конфликта между Укрпоштой и Национальным банком: компания хочет банковскую лицензию, а НБУ требует увольнения Смилянского — требование, которое правительство до сих пор не выполнило. Председатель финансового комитета Верховной Рады Данило Гетманцев говорил о личностном характере противостояния между главой НБУ Андреем Пышным и Смилянским. По данным собеседников ЭП, из-за возможных убытков государственной компании СБУ якобы открыла уголовное производство и вилучала документы в НБУ; сама служба на запрос издания не ответила.
Вопрос простой: станет ли эта проверка поводом для реальных изменений в корпоративном управлении Укрпошты, или останется еще одним эпизодом институциональной войны, где факты о миллиардах наличности проигрывают личным амбициям руководителей.
