Офіс генерального прокурора повідомив про підозру колишньому голові правління українського банку в одержанні неправомірної вигоди. За даними слідства, посадовець перетворив внутрішній фінансовий моніторинг із захисного механізму на платну послугу.
Як працювала схема
Згідно з матеріалами справи, банкір домовився з підприємцем про три речі: безперешкодне відкриття рахунків, проведення ризикових операцій без блокування та уникнення внутрішнього фінмоніторингу. Якщо б Держфінмоніторинг ініціював перевірку — банкір гарантував «сприяння» і на цьому рівні.
Ціна домовленості — 0,15% від суми щомісячних операцій. Це не фіксований хабар, а відсоток з обороту: що більше грошей проходить, то більше отримує банкір. Фактично — абонплата за невидимість перед регулятором.
За даними слідства, з липня 2024 року по лютий 2025 року через рахунки щонайменше п'яти підконтрольних компаній провели понад 210 млн грн. Як зазначив генеральний прокурор Руслан Кравченко, «за кожною операцією банкір отримував свою частку».
Що зафіксували слідчі
Ключовий доказ у справі — задокументоване листування між спільниками. За словами Кравченка, вони звіряли суми, погоджували перекази, а після кожного платежу підприємець надсилав підтвердження розрахунків. Це не усна домовленість — це задокументований бухгалтерський облік корупційної схеми.
«Це не просто порушення банківських правил. Це свідоме використання банку як інструменту для проведення сумнівних фінансових потоків, які мали бути зупинені ще на вході».
Генеральний прокурор Руслан Кравченко
На одній із фотографій, опублікованих слідством, зафіксоване відділення Оксі Банку — установи, в якій у 2025 році змінився керівник. Офіційно прокуратура імені підозрюваного не називає.
Підозра — не вирок
Повідомлення про підозру є початком кримінального провадження, а не його результатом. На момент публікації питання про обрання запобіжного заходу ще вирішувалося. Суд визначатиме, чи є зібрані докази достатніми для обвинувачення.
- Період схеми: липень 2024 — лютий 2025 (8 місяців)
- Обсяг операцій: понад 210 млн грн
- Кількість компаній-прокладок: щонайменше п'ять
- Ставка винагороди: 0,15% від місячного обороту
- Стаття: одержання неправомірної вигоди
Якщо слідству вдасться довести, що схема охоплювала не лише цього підприємця, а й інших клієнтів банку — масштаб справи може суттєво зрости. Питання до НБУ: чи виявив регулятор ці операції самостійно — чи дізнався вже після того, як слідство прийшло із матеріалами?
