Бюро экономической безопасности и Офис генерального прокурора Руслана Кравченко сообщили о подозрении десяти лицам, причастным к сети нелегальных онлайн-казино с оцененным оборотом в 5 млрд грн. Среди подозреваемых — граждане России. Но самое интересное в этом деле — не сам игорный бизнес.
Схема: от ставки к «накладной»
По версии следствия, организаторы запустили минимум пять сайтов — часть из них раньше имела легальные лицензии, которые затем аннулировали. Вместо того чтобы закрыться, площадки просто перезапустили под теми же названиями. Игроки пополняли аккаунты криптовалютой — в основном стейблкоинами USDT.
Дальше начинается банковская часть. Как установило БЭБ в параллельном производстве по Айбокс банку, для легализации средств использовали технику «мискодинга»: более 20 подконтрольных компаний открыли счета в банке, и игроки переводили туда деньги — но в назначении платежа указывали оплату несуществующих товаров и услуг.
«Подозреваемые совместно с акционерами банка организовали схему легализации средств с использованием мискодинга».
— из сообщения БЭБ по делу Айбокс банку
Мискодинг — это подмена кода транзакции: платеж за игровые услуги фиксируется в системе как оплата товара или сервиса. Это позволяет обойти автоматические фильтры банковского комплаенса и мониторинг Нацбанка.
Что уже произошло в суде
Дело не новое — оно развивается с 2024 года. Двух директоров департаментов Айбокс банку уже арестовано. Совладельицу банка Альону Шевцову объявили в розыск — сейчас она скрывается за границей. В Польше задержали директора одного из департаментов Ирину Циганок. БЭБ уже направило часть материалов в суд.
Масштаб: ежедневно — 5 миллионов
По подсчетам следствия, сеть ежедневно генерировала около 5 млн грн оборота. За год — более полутора миллиарда. Цифра в 5 млрд — это, вероятно, совокупный оборот за несколько лет работы, часть которого уже прошла через легализацию.
- Минимум 5 сайтов — некоторые под старыми, раньше лицензированными названиями
- Более 20 подставных компаний со счетами в одном банке
- Криптовалютный вход — фиатный выход через «товарные» платежи
- Среди подозреваемых — граждане РФ, часть лиц скрывается за границей
Почему это больше, чем криминальная хроника
Легальный игорный рынок в Украине начал работать после принятия закона 2020 года — и сразу столкнулся с конкуренцией со стороны нелегалов, которые не платят лицензионные сборы и налоги. По данным Комиссии по регулированию азартных игр и лотерей (КРАИЛ), доля нелегального гемблинга в украинском интернете до сих пор значительна: блокирование сайтов не успевает за их перезапуском.
Это дело показывает логичный следующий шаг: нелегальное казино без банковского партнера — это просто сайт с крипто-кошельком. Именно подключение банковской инфраструктуры превращает его в полноценный финансовый преступление с возможностью выводить средства в реальную экономику.
Если суд докажет вину по статье о легализации преступных доходов — а не просто по организации азартных игр — это станет прецедентом: банковский комплаенс как соучастие, а не просто техническая ошибка.
