Le Bureau de la sécurité économique et le Bureau du procureur général Rouslan Kravchenko ont annoncé des soupçons contre dix personnes impliquées dans un réseau de casinos en ligne illégaux avec un chiffre d'affaires estimé à 5 milliards de hryvnia. Parmi les suspects figurent des citoyens russes. Mais l'aspect le plus intéressant de cette affaire n'est pas le jeu lui-même.
Le schéma : de la mise à la « facture »
Selon la version de l'enquête, les organisateurs ont lancé au moins cinq sites — certains avaient auparavant des licences légales qui ont ensuite été annulées. Au lieu de fermer, les plateformes se sont simplement relancées sous les mêmes noms. Les joueurs rechargaient leurs comptes en cryptomonnaie — principalement des stablecoins USDT.
Ensuite commence la partie bancaire. Comme l'a établi le BEB dans une procédure parallèle concernant la banque Aibox, pour la légalisation des fonds, on utilisait la technique du « miscoding » : plus de 20 sociétés contrôlées ont ouvert des comptes à la banque, et les joueurs y transféraient de l'argent — mais dans la description du paiement, ils indiquaient le paiement de biens et services inexistants.
« Les suspects, de concert avec les actionnaires de la banque, ont organisé un schéma de légalisation des fonds utilisant le miscoding ».
— du communiqué du BEB concernant l'affaire de la banque Aibox
Le miscoding est une substitution du code de transaction : un paiement pour des services de jeu est enregistré dans le système comme paiement de biens ou de services. Cela permet de contourner les filtres automatiques de conformité bancaire et la supervision de la Banque nationale.
Ce qui s'est déjà passé au tribunal
L'affaire n'est pas nouvelle — elle se développe depuis 2024. Deux directeurs de départements de la banque Aibox ont déjà été arrêtés. La copropriétaire de la banque Aliona Chevtsova a été mise en fiche de recherche — elle se cache actuellement à l'étranger. En Pologne, la directrice d'un des départements d'Irina Tsiganok a été arrêtée. Le BEB a déjà transmis une partie des documents au tribunal.
L'ampleur : 5 millions par jour
Selon les calculs de l'enquête, le réseau générait environ 5 millions de hryvnia de chiffre d'affaires quotidien. Par an — plus d'un milliard et demi. Le chiffre de 5 milliards est probablement le chiffre d'affaires cumulé sur plusieurs années d'activité, dont une partie a déjà été légalisée.
- Au moins 5 sites — certains sous d'anciens noms auparavant autorisés
- Plus de 20 sociétés écrans avec des comptes dans une seule banque
- Entrée en cryptomonnaie — sortie en monnaie fiduciaire via des paiements « de biens »
- Parmi les suspects figurent des citoyens de la Fédération de Russie, certaines personnes se cachent à l'étranger
Pourquoi c'est plus qu'une affaire criminelle
Le marché légal des jeux de hasard en Ukraine a commencé à fonctionner après l'adoption de la loi de 2020 — et a immédiatement fait face à la concurrence des opérateurs illégaux qui ne paient pas les frais de licence ni les impôts. Selon la Commission de régulation des jeux de hasard et des loteries (KRAIL), la part du jeu illégal sur Internet ukrainien reste importante : le blocage des sites ne suit pas leur relancement.
Cette affaire montre l'étape logique suivante : un casino illégal sans partenaire bancaire n'est qu'un site avec un portefeuille crypto. C'est précisément la connexion à l'infrastructure bancaire qui le transforme en crime financier à part entière avec la possibilité de retirer des fonds dans l'économie réelle.
Si le tribunal prouve la culpabilité selon l'article sur la légalisation des revenus criminels — et pas seulement sur l'organisation des jeux de hasard — ce sera un précédent : la conformité bancaire comme complicité, et non simplement une erreur technique.
