Бюро економічної безпеки та Офіс генерального прокурора Руслана Кравченка повідомили про підозру десятьом особам, причетним до мережі нелегальних онлайн-казино з оціненим оборотом у 5 млрд грн. Серед підозрюваних — громадяни Росії. Але найцікавіше в цій справі не сам гральний бізнес.
Схема: від ставки до «накладної»
За версією слідства, організатори запустили щонайменше п'ять сайтів — частина з них раніше мала легальні ліцензії, які згодом анулювали. Замість того щоб закритися, майданчики просто перезапустили під тими ж назвами. Гравці поповнювали акаунти криптовалютою — переважно стейблкоїнами USDT.
Далі починається банківська частина. Як встановило БЕБ у паралельному провадженні щодо Айбокс банку, для легалізації коштів використовували техніку «міскодингу»: понад 20 підконтрольних компаній відкрили рахунки в банку, і гравці переказували туди гроші — але в призначенні платежу вказували оплату неіснуючих товарів та послуг.
«Підозрювані спільно з акціонерами банку організували схему легалізації коштів з використанням міскодингу».
— із повідомлення БЕБ щодо справи Айбокс банку
Міскодинг — це підміна коду транзакції: платіж за гральні послуги фіксується в системі як оплата товару чи сервісу. Це дозволяє обійти автоматичні фільтри банківського комплаєнсу та моніторинг Нацбанку.
Що вже відбулося в суді
Справа не нова — вона розвивається з 2024 року. Двох директорів департаментів Айбокс банку вже заарештовано. Співвласницю банку Альону Шевцову оголосили в розшук — зараз вона переховується за кордоном. У Польщі затримали директора одного з департаментів Ірину Циганок. БЕБ вже скерувало частину матеріалів до суду.
Масштаб: щодня — 5 мільйонів
За підрахунками слідства, мережа щодня генерувала близько 5 млн грн обороту. За рік — понад півтора мільярда. Цифра в 5 млрд — це, вірогідно, сукупний оборот за кілька років роботи, частина якого вже пройшла через легалізацію.
- Щонайменше 5 сайтів — деякі під старими, раніше ліцензованими назвами
- Понад 20 підставних компаній із рахунками в одному банку
- Криптовалютний вхід — фіатний вихід через «товарні» платежі
- Серед підозрюваних — громадяни РФ, частина осіб переховується за кордоном
Чому це більше, ніж кримінальна хроніка
Легальний гральний ринок в Україні запрацював після ухвалення закону 2020 року — і одразу зіткнувся з конкуренцією з боку нелегалів, які не платять ліцензійних зборів і податків. За даними Комісії з регулювання азартних ігор та лотерей (КРАІЛ), частка нелегального гемблінгу в українському інтернеті досі значна: блокування сайтів не встигає за їхнім перезапуском.
Ця справа показує логічний наступний крок: нелегальне казино без банківського партнера — це просто сайт із криптогаманцем. Саме підключення банківської інфраструктури перетворює його на повноцінний фінансовий злочин із можливістю виводити кошти в реальну економіку.
Якщо суд доведе провину за статтею про легалізацію злочинних доходів — а не лише за організацію азартних ігор — це стане прецедентом: банківський комплаєнс як співучасть, а не просто технічна помилка.
