Stellen Sie sich eine Postfiliale in einem kleinen Städtchen in der Südukraine vor. Normalerweise bringt man dort die Großmutterrente hin oder ein Paket von "Rosetka". Aber nach Angaben einer Prüfung der Nationalbank floss von 2022 bis 2023 durch dieses Netzwerk von Filialen 11,9 Milliarden Griwna an Bargeld – und ein Teil dieser Transaktionen fand nachts statt, wenn die Türen hätten verschlossen sein sollen.
Dies ist die Hauptkonklusion eines Materials der Ekonomichna Pravda, die Zugang zu den Ergebnissen der Nationalbank-Prüfung hatte. Der Regulator verhängte gegen Ukrposhta im Februar 2024 eine Geldstrafe von 17,4 Millionen Griwna, das Unternehmen zahlte ohne Einspruch. Aber die Details der Prüfung, die nun publik wurden, werfen mehr Fragen auf, als die Geldstrafe selbst beantwortet.
Bargeld, das schneller reiste als Menschen
Sechs Unternehmen – darunter "Metapay", "Paybox" und "Globalmoney" – transferierten 11,4 Milliarden Griwna an Ukrposhta, wobei ein großer Teil mit Netzwerken von Zahlungsterminals wie EasyPay und City24 verbunden war. Nach Schlussfolgerungen der Nationalbank wiesen diese Operationen typische Merkmale der Legalisierung von Mitteln unbekannter Herkunft auf.
Die Untypischeit wird durch Details bestätigt, die ein merkwürdiges Bild ergaben: Eine Person schaffte es angeblich an einem Tag, Bargeld in Filialen in verschiedenen Regionen abzugeben. Aus einzelnen Terminals wurden mehrmals täglich große Summen abgehoben. Und ein Teil der 500-Griwna-Scheine wies fortlaufende Nummern auf – ein Zeichen, das der Finanzüberwachung normalerweise als Warnsignal gilt, nicht als Zufall.
Renten, die eigentlich keine Renten sind
Die offizielle Erklärung von Ukrposhta während der Prüfung 2023 klang logisch: Das Unternehmen beschaffte Bargeld, um Renten- und Sozialleistungszahlungen in Regionen nahe der Kampfhandlungen sicherzustellen. Das Problem ist: Die Nationalbank stellte fest, dass ein großer Teil der Mittel nicht im Osten angenommen, sondern im Westen der Ukraine – und dann nicht für Auszahlungen verwendet, sondern auf eigene Konten von Ukrposhta bei der Oschadbank eingezahlt wurde.
Nach Angaben der Oschadbank sind die Mengen an Bargeld, die Ukrposhta über westliche Direktionen abgab, seit Juli 2022 erschreckend gestiegen: Bei der Transkarpatischen Direktion um das 64,5-fache, bei der Lemberger Direktion um das 15-fache. Das ist keine Logistik von Sozialleistungen in der Nähe der Front mehr, sondern etwas anderes.
Ein Rabatt, der 14 Millionen kostete
Die Standardprovision von Ukrposhta für die Annahme von Bargeld betrug 0,2%. Für die sechs Unternehmen mit verdächtigen Transaktionen wurden Sätze zwischen 0,001% und 0,1% angewendet – also zwei- bis zweihundertfach unter dem Standard. Insgesamt verdiente das Unternehmen 8,7 Millionen Griwna an Provisionen, hätte aber bei regulären Sätzen 22,8 Millionen Griwna verdienen sollen. Die Differenz – 14,1 Millionen Griwna – verschenkte das Staatsunternehmen faktisch an Kunden, deren Transaktionen später den Regulator Fragen aufwarfen.
Zwei Versionen einer Geschichte
Der Generaldirektor von Ukrposhta, Igor Smilianskyi, bestreitet die Transaktionen nicht, lehnt aber Vorwürfe der Unterstützung von Geldwäsche ab. Nach seiner Version führte das Unternehmen einfach die Funktion eines Einziehungsboten aus: nahm Bargeld von Akteuren an, die bereits unter Aufsicht der Nationalbank standen – insbesondere von Geldautomaten der Aibox Bank, die zu dieser Zeit über eine Lizenz des Regulators verfügte. Die Überprüfung der Herkunft der Mittel sollte primär die Bank vornehmen, nicht die Post, so seine Ansicht.
Das Problem ist, dass diese Erklärung nicht mit dem übereinstimmt, was das Unternehmen der Nationalbank während der Prüfung selbst sagte – damals war von Sozialleistungen die Rede, nicht von der Annahme von Unternehmensverkäufen. Den reduzierten Provisionsanteil erklärt Smilianskyi mit üblicher Rabattpraxis für große Kunden. Auf Vorwürfe illegaler Herkunft antwortet er einfach: Weder Strafverfolgungsbehörden noch die Nationalbank informierten das Unternehmen offiziell, dass das Geld gestohlen war.
Nach der Nationalbank-Prüfung stellte Ukrposhta die Annahme von Barverkäufen von Unternehmen ein – die Praktik selbst, die Fragen aufwarf, beendete das Unternehmen also, auch wenn ohne Problemzugeständnis.
Kontext, der schwer zu ignorieren ist
Diese Geschichte taucht vor dem Hintergrund eines langandauernden Konflikts zwischen Ukrposhta und der Nationalbank auf: Das Unternehmen möchte eine Bankenlizenz, die Nationalbank fordert die Entlassung Smilianskys – eine Forderung, die die Regierung bisher nicht erfüllt hat. Der Vorsitzende des Finanzausschusses der Werchowna Rada, Danilo Hetmantsev, sprach von einem persönlichen Charakter des Konflikts zwischen Nationalbank-Chef Andriy Pyshnyi und Smilianskyi. Nach Angaben von Gesprächspartnern von EP eröffnete der Geheimdienst SBU angeblich ein Strafverfahren wegen möglicher Schäden für das Staatsunternehmen und beschlagnahmte Dokumente bei der Nationalbank; der Dienst selbst antwortete nicht auf eine Anfrage der Publikation.
Die Frage ist einfach: Wird diese Prüfung Anlass zu echten Änderungen in der Unternehmensführung von Ukrposhta geben oder bleibt sie noch eine Episode eines institutionellen Krieges, in dem Fakten über Milliarden an Bargeld gegen persönliche Ambitionen von Führungskräften verlieren.
