Imaginez un bureau de poste dans une petite ville de Transcarpathie. Normalement, on y apporte la pension de grand-mère et un colis de « Rozetka ». Mais selon les données d'une inspection de la Banque nationale, de 2022 à 2023, environ 11,9 milliards de hryvnia en espèces ont transité par ce réseau de bureaux — et une partie de ces opérations s'effectuaient la nuit, quand les portes auraient dû être fermées.
C'est la conclusion principale du matériel d'Ekonomichna Pravda, qui a eu accès aux résultats de l'inspection de la BNU. Le régulateur a infligé une amende à la Poste ukrainienne de 17,4 millions de hryvnia en février 2024, l'entreprise a payé sans objection. Mais les détails de l'inspection, désormais publics, soulèvent plus de questions que l'amende elle-même ne les résout.
Les espèces qui voyageaient plus vite que les humains
Six compagnies — parmi lesquelles « Metapay », « Paybox », « GlobalMoney » — ont déposé 11,4 milliards de hryvnia à la Poste ukrainienne, une part importante étant liée aux réseaux de terminaux de paiement EasyPay et City24. Selon les conclusions de la BNU, ces opérations présentaient des caractéristiques typiques du blanchiment de capitaux d'origine inconnue.
L'atypicité est confirmée par des détails qui forment un tableau étrange : une seule personne aurait réussi à livrer des espèces en un jour dans des bureaux de différentes régions. À partir de certains terminaux, on retirait plusieurs fois par jour de grandes sommes. Et une partie des billets de 500 hryvnia avaient des numéros consécutifs — une caractéristique que la surveillance financière traite généralement comme un signal d'alerte plutôt que comme une coïncidence.
Les pensions qui n'en étaient pas vraiment
L'explication officielle de la Poste ukrainienne lors de l'inspection de 2023 semblait logique : l'entreprise levait des espèces pour assurer les versements de pensions et d'aide sociale dans les régions proches des combats. Le problème, c'est que la BNU a découvert que la majorité des fonds n'était pas reçue à l'est, mais à l'ouest de l'Ukraine — et n'était pas utilisée pour les versements, mais versée sur les comptes propres de la Poste ukrainienne à la Sberbank.
Selon les données de la Sberbank, à partir de juillet 2022, les volumes d'espèces que la Poste ukrainienne versait via les directions occidentales ont explosé : pour la direction de Transcarpathie — multiplié par 64,5, pour la direction de Lviv — multiplié par 15. Ce n'était plus la logistique des versements sociaux près du front, mais quelque chose d'autre.
La réduction qui a coûté 14 millions
La commission standard de la Poste ukrainienne pour la réception d'espèces était de 0,2 %. Pour les six compagnies aux opérations suspectes, des taux de 0,001 % à 0,1 % ont été appliqués — c'est-à-dire 2 à 200 fois moins que le standard. Au total, l'entreprise a reçu 8,7 millions de hryvnia de commission, alors qu'au taux habituel, elle aurait dû en recevoir 22,8 millions. La différence — 14,1 millions de hryvnia — que l'entreprise publique a essentiellement donnée aux clients dont les opérations ont ensuite soulevé des questions auprès du régulateur.
Deux versions d'une même histoire
Le directeur général de la Poste ukrainienne, Igor Smilyanski, ne conteste pas le fait des opérations, mais rejette les accusations de facilitation du blanchiment de capitaux. Selon sa version, l'entreprise remplissait simplement la fonction de collecteur : elle recevait les espèces de sujets qui étaient déjà sous surveillance de la BNU — notamment les terminaux d'Aibox Bank, qui disposaient à ce moment-là d'une licence du régulateur. Vérifier l'origine des fonds, selon lui, devait être d'abord de la responsabilité de la banque, non de la poste.
Le problème, c'est que cette explication ne correspond pas à ce que l'entreprise a dit à la BNU lors de l'inspection — à ce moment, il était question de versements sociaux, non de réception des revenus d'entreprises. La réduction de commission, Smilyanski l'explique par une pratique ordinaire de réductions pour les grands clients. Et face aux accusations concernant l'origine suspecte des fonds, il répond simplement : ni les autorités de police, ni la BNU n'ont officiellement informé l'entreprise que l'argent avait été volé.
Après l'inspection de la BNU, la Poste ukrainienne a cessé d'accepter les revenus d'entreprises en espèces — c'est-à-dire la pratique même qui a soulevé des questions, l'entreprise l'a déjà arrêtée, même sans reconnaître le problème.
Un contexte difficile à ignorer
Cette histoire émerge dans le contexte d'un conflit prolongé entre la Poste ukrainienne et la Banque nationale : l'entreprise veut obtenir une licence bancaire, tandis que la BNU exige le licenciement de Smilyanski — une exigence que le gouvernement n'a pas encore satisfaite. Le chef de la commission des finances de la Verkhovna Rada, Danilo Getmantsev, a parlé du caractère personnel de l'affrontement entre le chef de la BNU Andrii Pyshny et Smilyanski. Selon les sources d'Ekonomichna Pravda, en raison de possibles pertes pour l'entreprise d'État, le SBU aurait ouvert une procédure pénale et saisi des documents à la BNU ; le service n'a pas répondu à la demande du journal.
La question est simple : cette inspection sera-t-elle un prétexte pour de véritables changements dans la gouvernance de la Poste ukrainienne, ou restera-t-elle un épisode de plus de cette guerre institutionnelle, où les faits concernant des milliards d'espèces cèdent le pas aux ambitions personnelles des dirigeants.
