В Голосеевском районе Киева задержали семерых жителей Днепропетровской области. Формально — организаторы ботофермы. На самом деле — участники схемы, которая два года работала в правовой серой зоне: выдавала кредиты, которые НБУ признал незаконными, и требовала долги, которых с точки зрения закона не существовало.
Крипта как юридический камуфляж
Схему организовала 34-летняя жительница Днепра. Группа работала минимум с 2023 года через веб-сервис BitCapital. Формально займы выдавались в Tether (USDT) — криптовалюте, привязанной к доллару. Но, как установил Нацбанк еще в феврале 2025 года, за крипто-оболочкой скрывалось обычное гривневое микрокредитование — без лицензии, без регулируемых ставок, вне любой защиты потребителя.
«Сервис BitCapital, формально предоставляя займы в USDT, фактически выдавал кредиты в национальной валюте Украины — гривне, обходя все установленные законом регуляторные механизмы»
Национальный банк Украины, февраль 2025
После предупреждения НБУ сервис не прекратил работу. По данным следствия, группа продолжала деятельность до февраля 2026 года.
Как работало вымогательство
Получив займ, заемщик оказывался в ловушке нерегулируемых процентов и скрытых штрафов. Далее — коллекторское давление: угрозы, звонки родственникам и коллегам. Среди пострадавших, по данным антиколлекторских юристов, были и военные — им отказывали в льготах и взыскивали долги агрессивным способом.
НБУ официально зафиксировал 700 пострадавших. Однако адвокаты, которые вели дела против BitCapital, настаивают: реальное количество жертв — в нескольких тысячах. Большинство людей не жаловались, потому что либо не знали своих прав, либо боялись огласки.
Семеро подозреваемых — и открытый вопрос о платформе
Подозрение получили семеро человек. Им инкриминируют незаконное кредитование и вымогательство. Организаторке группы — отдельное подозрение как руководителю преступного сообщества.
- Изъята компьютерная техника, телефоны и документация
- Фигуранты дела находились в Киеве, хотя зарегистрированы в Днепропетровской области
- Веб-сервис BitCapital на момент задержаний все еще был доступен онлайн
Именно последний пункт — ключевой. Задержание исполнителей не означает блокирование инструмента. Пока BitCapital или его клоны доступны в сети, следующая группа желающих может запустить идентичную схему за считаные недели — НБУ предупредил, полиция задержала людей, но вопрос к регистратору домена и хостингу остался без публичного ответа.
Если Киберполиция не заблокирует техническую инфраструктуру сервиса параллельно с уголовным производством — сколько времени пройдет до появления «BitCapital 2.0»?
