In dem Kiewer Stadtteil Holosiivski wurden sieben Einwohner der Region Dnipropetrowsk verhaftet. Formal – Organisatoren einer Bot-Farm. In Wirklichkeit – Teilnehmer eines Systems, das zwei Jahre lang in einer rechtlichen Grauzone arbeitete: Es vergab Kredite, die die Nationalbank der Ukraine als illegal einstufte, und forderte Schulden ein, die es nach Gesetzeslage nicht gab.
Kryptographie als rechtliche Tarnung
Das System wurde von einer 34-jährigen Einwohnerin von Dnipro organisiert. Die Gruppe arbeitete mindestens seit 2023 über den Webservice BitCapital. Formal wurden Kredite in Tether (USDT) – einer an den Dollar gekoppelten Kryptowährung – vergeben. Doch wie die Nationalbank bereits im Februar 2025 feststellte, verbarg sich hinter der Kryptowährungshülle gewöhnliche Mikrokreditvergabe in Hrywnja – ohne Lizenz, ohne regulierte Zinssätze, ohne jeglichen Verbraucherschutz.
«Der Service BitCapital vergab formal Kredite in USDT, vergab aber tatsächlich Kredite in der nationalen Währung der Ukraine – Hrywnja – und umging dabei alle gesetzlich vorgesehenen Regulierungsmechanismen»
Nationalbank der Ukraine, Februar 2025
Nach der Warnung der Nationalbank stellte der Service seine Tätigkeit nicht ein. Nach Angaben der Ermittlungen setzte die Gruppe ihre Aktivitäten bis Februar 2026 fort.
Wie die Erpressung funktionierte
Nach Erhalt eines Kredits geriet der Kreditnehmer in die Falle unreglementierter Zinsen und versteckter Strafgebühren. Danach folgte Druck durch Inkassounternehmen: Drohungen, Anrufe bei Verwandten und Kollegen. Unter den Opfern waren nach Angaben von Anti-Inkasso-Juristen auch Militärangehörige – ihnen wurden Privilegien verweigert und Schulden auf aggressive Weise eingetrieben.
Die Nationalbank registrierte offiziell 700 Opfer. Allerdings bestehen Anwälte, die Fälle gegen BitCapital vertraten, darauf: Die tatsächliche Zahl der Opfer liegt in mehreren Tausenden. Die meisten Menschen beschwerten sich nicht, weil sie entweder ihre Rechte nicht kannten oder Aufsehen fürchteten.
Sieben Verdächtige – und eine offene Frage zur Plattform
Sieben Personen wurden verdächtigt. Ihnen wird illegale Kreditvergabe und Erpressung vorgeworfen. Der Organisatorin der Gruppe wird zusätzlich die Leitung einer kriminellen Vereinigung vorgeworfen.
- Computertechnik, Telefone und Dokumentation wurden beschlagnahmt
- Die Verdächtigen hielten sich in Kyjiw auf, obwohl sie in der Region Dnipropetrowsk registriert sind
- Der Webservice BitCapital war zum Zeitpunkt der Verhaftungen noch online verfügbar
Gerade letzterer Punkt ist entscheidend. Die Verhaftung der Ausführenden bedeutet nicht die Blockierung des Instruments. Solange BitCapital oder seine Klone im Netz verfügbar sind, kann die nächste Gruppe Interessierter ein identisches System in wenigen Wochen starten – die Nationalbank warnte, die Polizei verhaftete Personen, aber die Frage an den Domain-Registrar und den Hosting-Provider blieb ohne öffentliche Antwort.
Wenn die Cyberpolizei die technische Infrastruktur des Service nicht parallel zum Strafverfahren blockiert – wie viel Zeit verstreicht, bis „BitCapital 2.0" auftaucht?
