Dans le district de Holossïvskyï à Kyiv, sept habitants de la région de Dnipropetrovsk ont été arrêtés. Formellement — organisateurs d'une ferme de bots. En réalité — participants à un système qui a fonctionné pendant deux ans dans une zone grise juridique : il accordait des prêts que la NBU reconnaissait comme illégaux et réclamait des dettes qui, du point de vue de la loi, n'existaient pas.
La crypto comme camouflage juridique
Le système a été organisé par une résidente de Dnipro âgée de 34 ans. Le groupe a travaillé au moins depuis 2023 via le service Web BitCapital. Formellement, les prêts étaient accordés en Tether (USDT) — une cryptomonnaie adossée au dollar. Mais, comme l'a établi la Banque nationale en février 2025, sous le camouflage crypto se cachait un simple microcrédit en hryvnia — sans licence, sans taux régulementés, en dehors de toute protection des consommateurs.
« Le service BitCapital, en accordant formellement des prêts en USDT, accordait en fait des crédits en monnaie nationale ukrainienne — la hryvnia, contournant tous les mécanismes de régulation établis par la loi »
Banque nationale d'Ukraine, février 2025
Après l'avertissement de la NBU, le service n'a pas cessé ses activités. Selon l'enquête, le groupe a poursuivi ses activités jusqu'en février 2026.
Comment fonctionnait l'extorsion
Après avoir obtenu un prêt, l'emprunteur se retrouvait piégé par des taux non réglementés et des frais cachés. Ensuite — une pression de collecte : menaces, appels aux proches et aux collègues. Parmi les victimes, selon les avocats anti-recouvrement, il y avait aussi des militaires — on leur refusait les allocations et on recouvrait les dettes de manière agressive.
La NBU a officiellement enregistré 700 victimes. Cependant, les avocats qui ont plaidé contre BitCapital insistent : le nombre réel de victimes se chiffre en milliers. La plupart des gens ne se sont pas plaints, soit parce qu'ils ne connaissaient pas leurs droits, soit parce qu'ils craignaient la publicité.
Sept suspects — et la question ouverte de la plateforme
Sept personnes ont été inculpées. On les accuse de prêts illégaux et d'extorsion. L'organisatrice du groupe — un chef d'accusation distinct en tant que chef d'une organisation criminelle.
- Du matériel informatique, des téléphones et de la documentation ont été saisis
- Les suspects de l'affaire étaient à Kyiv, bien qu'enregistrés dans la région de Dnipropetrovsk
- Le service Web BitCapital était toujours accessible en ligne au moment des arrestations
C'est précisément ce dernier point qui est crucial. L'arrestation des exécutants ne signifie pas le blocage de l'outil. Tant que BitCapital ou ses clones sont accessibles sur le réseau, le groupe suivant motivé peut lancer un système identique en quelques semaines — la NBU a averti, la police a arrêté les gens, mais la question adressée à l'enregistrant du domaine et à l'hébergeur reste sans réponse publique.
Si la Cyberpolice ne bloque pas l'infrastructure technique du service en parallèle avec les poursuites pénales — combien de temps s'écoulera avant l'apparition de « BitCapital 2.0 » ?
