У Голосіївському районі Києва затримали семеро мешканців Дніпропетровської області. Формально — організатори ботоферми. Насправді — учасники схеми, яка два роки працювала в правовій сірій зоні: видавала кредити, які НБУ визнав незаконними, і вимагала борги, яких з точки зору закону не існувало.
Крипта як юридичний камуфляж
Схему організувала 34-річна мешканка Дніпра. Група працювала щонайменше з 2023 року через вебсервіс BitCapital. Формально позики видавались у Tether (USDT) — криптовалюті, прив'язаній до долара. Але, як встановив Нацбанк іще у лютому 2025 року, за криптооболонкою ховалося звичайне гривневе мікрокредитування — без ліцензії, без регульованих ставок, поза будь-яким споживчим захистом.
«Сервіс BitCapital, формально надаючи позики в USDT, фактично видавав кредити в національній валюті України — гривні, оминаючи всі встановлені законом регуляторні механізми»
Національний банк України, лютий 2025
Після попередження НБУ сервіс не припинив роботу. За даними слідства, група продовжувала діяльність до лютого 2026 року.
Як працювало вибивання
Отримавши позику, позичальник опинявся в пастці нерегульованих відсотків і прихованих штрафів. Далі — колекторський тиск: погрози, дзвінки родичам і колегам. Серед постраждалих, за даними антиколекторських юристів, були й військові — їм відмовляли в пільгах і стягували борги в агресивний спосіб.
НБУ офіційно зафіксував 700 постраждалих. Проте адвокати, які вели справи проти BitCapital, наполягають: реальна кількість жертв — у кількох тисячах. Більшість людей не скаржились, бо або не знали своїх прав, або боялись розголосу.
Сімеро підозрюваних — і відкрите питання про платформу
Підозру отримали семеро осіб. Їм інкримінують незаконне кредитування та вимагання. Організаторці групи — окрема підозра як керівнику злочинного угруповання.
- Вилучено комп'ютерну техніку, телефони та документацію
- Фігуранти справи перебували в Києві, хоча зареєстровані на Дніпропетровщині
- Вебсервіс BitCapital на момент затримань досі був доступний онлайн
Саме останній пункт — ключовий. Затримання виконавців не означає блокування інструменту. Поки BitCapital або його клони доступні в мережі, наступна група охочих може запустити ідентичну схему за лічені тижні — НБУ попередив, поліція затримала людей, але питання до реєстратора домену та хостингу залишилось без публічної відповіді.
Якщо Кіберполіція не заблокує технічну інфраструктуру сервісу паралельно з кримінальним провадженням — скільки часу мине до появи «BitCapital 2.0»?
