9 травня 2025 року Василь Веселий, пов'язаний з Офісом президента, у телефонній розмові з Олександром Цукерманом озвучив імена шести бажаних членів наглядової ради Сенс Банку. Через 40 днів Кабінет міністрів призначив саме цих людей. Серед них — Микола Гладишенко, який у жовтні 2025-го став головою ради. Тепер НБУ перевіряє і його, і CEO банку Олексія Ступака.
Що саме перевіряє НБУ
Регулятор відкрив два окремі провадження різного типу. Щодо Ступака — адміністративне провадження для оцінки відповідності кваліфікаційним вимогам. Щодо Гладишенка — моніторинг відповідності критеріям незалежності, які висуваються до членів наглядових рад банків. Різниця принципова: перше може закінчитися відстороненням CEO, друге — питанням, чи взагалі можна вважати голову ради незалежним директором, якщо його ім'я звучало в розмовах фігурантів кримінального розслідування.
Рішення НБУ ухвалив наступного дня після засідання Тимчасової слідчої комісії Верховної Ради з питань економічної безпеки — і прямо вказав, що враховував «виявлену інформацію про ознаки прихованої паралельної структури управління» за часів колишніх підсанкційних власників.
Плівки, які запустили процес
«Українська правда» оприлюднила розшифровки розмов, де Веселий і Цукерман обговорювали не лише склад ради, а й розподіл «квот».
«Там має бути 5 або 6 наших членів, в усій цій тусовці з дев'яти»
Василь Веселий — у розмові з Цукерманом, за даними «Української правди»
У розмовах також фігурують псевдоніми «Хірург» (за даними НАБУ — Андрій Єрмак) і «Сигізмунд» (за даними НАБУ — ексміністр енергетики Герман Галущенко). Сам Гладишенко заперечив знайомство з Міндічем і будь-який зв'язок зі схемами.
Банк із проблемами ще до скандалу
Сенс Банк дістався державі після націоналізації з суттєвим багажем: НБУ зафіксував подвійну бухгалтерію, активне кредитування пов'язаних осіб ще з 2012 року та передав матеріали до правоохоронців у березні 2025-го. Упродовж останніх чотирьох років регулятор провів п'ять перевірок банку й двічі його штрафував — у 2023 році на 47,7 млн грн, у 2025-му на 4,1 млн грн.
Окремою темою на засіданні ТСК стала монополія банку на гральний ринок: за словами нардепа Ярослава Железняка, через Сенс Банк проходить 80–90% операцій онлайн-казино в Україні. НБУ підтвердив, що одна з трьох перевірок фінансового моніторингу повністю стосувалася грального бізнесу.
Процедура без гарантій результату
Заступник міністра фінансів Юрій Драганчук на засіданні ТСК наполягав, що відбір до наглядової ради відбувався відповідно до законодавства і пройшов через кілька етапів. Заступник голови НБУ Дмитро Олійник визнав брак компетенцій з ризик-менеджменту в нинішньому складі ради — але це вже окрема претензія, не пов'язана з плівками.
Адміністративне провадження НБУ не є автоматичним звільненням: регулятор має довести невідповідність кваліфікаційним вимогам або критеріям незалежності за чинним законодавством. Тобто навіть збіг між списком Веселого і реальним складом ради сам по собі не є юридичною підставою — потрібні конкретні норми, які менеджери порушили.
Якщо НБУ підтвердить невідповідність і Гладишенко втратить статус незалежного директора — постане питання легітимності рішень, які наглядова рада вже ухвалила у нинішньому складі.
