Найпростіше в справі Сенс Банку — обурюватися сумою застави чи прізвищем міністра. Найважливіше — зрозуміти механіку. Це не був підкуп охоронця чи забудькуватий клерк. Це була процедура: систему фільтрації платежів офіційно, документально відправляли "на сервіс" у заздалегідь узгоджений час. Співучасники знали розклад наперед і встигали провести гроші, поки автоматичний контроль "спав".
Людина, яка мала бути останнім бар'єром
Директорка департаменту фінмоніторингу — посада, що існує саме для того, щоб зупиняти подібні схеми. Людмила Снігур відповідала за те, аби великі підозрілі трансакції проходили ручне погодження живими людьми, а не автоматом. Тепер слідство перевіряє версію, що саме вона могла бути тим вузлом, через який "вікна" узгоджувалися технічно.
Відсторонення відбулося не з ініціативи банку, а за прямою вказівкою Нацбанку — це принципова деталь. НБУ скористався повноваженням вимагати "усунення недоліків корпоративного управління", тобто визнав: проблема не в одній людині, а в системі контролю банку загалом.
150 мільйонів готівкою під охороною
Технічна частина схеми виглядає майже буденно для банківської інфраструктури: гроші завозили мішками в конвертцентр, там вони ставали безготівковими коштами на рахунках фіктивних компаній, а звідти вже легально йшли на оплату застави за колишнього міністра. Кожен окремий етап — типова "конвертація". Унікальність саме в тому, що двері для цього відчиняв не рядовий співробітник, а керівництво банку: голова правління й голова наглядової ради.
За звичайних умов трансакції з підозрілими грішми гарантовано заблокували б — саме тому знадобилося не обійти систему, а тимчасово її вимкнути.
Кадрове перезавантаження чи косметика?
Голову наглядової ради Миколу Гладишенка вже звільнили, на його місце з 24 серпня прийшов словацький банкір Петер Новак із досвідом у Tatra Banka, Raiffeisen Bank International та VUB Banka. Логіка зрозуміла: показати ринку й регулятору, що управління банком передається людині без токсичних зв'язків.
Але призначення одного іноземця в наглядову раду не відповідає на головне питання: чи була процедура "вікон" разовим рішенням двох конкретних топменеджерів, чи типовим інструментом, яким користувалися й раніше для інших клієнтів. Якщо НБУ обмежиться відстороненням директорки фінмоніторингу і кадровою заміною в наглядовій раді, а не проведе повний аудит історії трансакцій банку за останні роки — питання так і залишиться відкритим.
