Im Sommer 2022 überwies das Londoner Büro der Deutschen Bank zweimal Gelder an ein russisches Unternehmen, das mit dem Streaming-Dienst Okko verbunden ist. Die Gesamtsumme betrug etwa 852.746 US-Dollar. Die britische Behörde für die Durchsetzung von Finanzsanktionen (OFSI) stufte dies als Verstoß ein und verhängte eine Geldbuße von 165.000 Pfund. Doch die Deutsche Bank war in dieser Angelegenheit nicht der einzige Akteur.
Der Empfänger, den zwei übersahen
Im selben Zeitraum – Juni und Juli 2022 – überwies die irische Tochtergesellschaft von Apple, Apple Distribution International, ebenfalls Gelder auf das Okko-Konto: 635.618 Pfund in Form von Zahlungen an Entwickler über den App Store. OFSI bußte Apple mit 390.000 Pfund. Der zeitliche Zusammenfall und der Empfänger sind kein Zufall: Genau in dieser Zeit trat ein Programm in Kraft, das Sberbank bereits im März 2022 gestartet hatte.
Nach Angaben der OFSI und von Analysten der Stiftung zum Schutz der Demokratie registrierte Sberbank am 24. März 2022 – einen Monat nach der Invasion – das Unternehmen JSC New Opportunities mit einem Stammkapital von 10.000 Rubel (~130 US-Dollar). Im Mai desselben Jahres ging Okko zusammen mit anderen digitalen Vermögenswerten der Bank formell unter ihre Kontrolle. Die britischen Sanktionen gegen JSC New Opportunities traten im Juni 2022 in Kraft – aber die Zahlungen waren bereits erfolgt.
Warum die Geldbuße so gering ist – und warum das wichtig ist
165.000 Pfund sind weniger als 0,02 % der Summe, die die Deutsche Bank jährlich allein für ihre Compliance-Abteilungen ausgibt. Doch der Bußgeldmechanismus ist aussagekräftig: OFSI wendet das Prinzip der strict liability an – das heißt, Vorsatz ist nicht erforderlich, um Haftung auszulösen, eine Zahlung genügt. Dieser Standard galt ab dem 15. Juni 2022.
„Trotz Fehlern des externen Screening-Dienstleisters bleibt die Verantwortung für die Einhaltung von Sanktionen bei dem Unternehmen, das die Zahlung initiiert"
— OFSI, Penalty Notice im Fall Apple Distribution International
Die Deutsche Bank meldete den Verstoß nach Angaben der OFSI selbst dem Regulator – dies milderte die Sanktion. Apple handelte ähnlich. Freiwillige Meldung wurde zum einzigen echten Instrument zur Reduzierung der Geldbuße: Im Fall Apple betrug die Basis-Geldbuße 600.000 Pfund, wurde aber unter Berücksichtigung der Umstände auf 390.000 Pfund reduziert.
Was sich nach diesen Fällen änderte
- Im Januar 2026 kündigte OFSI eine Verdoppelung der Höchstgeldbuße an – auf 2 Millionen Pfund oder die volle Summe des Verstoßes (je nachdem, welcher Betrag höher ist).
- Im Berichtsjahr 2024–25 erreichte die Anzahl der laufenden Ermittlungen 240, gefrorene Vermögenswerte betrugen 37 Milliarden Pfund (gegenüber 24,4 Milliarden Pfund im Vorjahr).
- Der Finanz- und Rechtssektor erzeugt die meisten verdächtigen Transaktionen, die meisten sind mit Russland verbunden.
- Der Fall Apple schuf einen Präzedenzfall: Die Weiterleitung von Zahlungen über britische Banken schafft einen „UK nexus" – und unterliegt dem britischen Sanktionsrecht auch für irische oder amerikanische Unternehmen.
Bemerkenswert ist, dass das JSC-New-Opportunities-Programm, das Sberbank 10.000 Rubel kostete und 24 Tage Registrierung dauerte, zwei globale Institute zwang, Bußgelder zu zahlen, interne Ermittlungen durchzuführen und ihre Compliance-Verfahren umzuschreiben. Nicht wegen böser Absicht – wegen der üblichen Verzögerung zwischen Eigentümerwechsel und Aktualisierung der Sanktionsdatenbanken.
Wenn OFSI wirklich von reaktiver zu aktiver Überwachung übergeht – wie im Jahresbericht angekündigt – lautet die nächste praktische Frage: Können Bankensysteme zur Überprüfung von Transaktionen Unternehmensrestrukturierungen in Echtzeit nachverfolgen, oder wird die Industrie weiterhin Bußgelder als Betriebskosten kalkulieren?
